股指期货配资平台 创金合信医药消费股票C: 创金合信医药消费股票型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

发布日期：2024-10-01 12:51    点击次数：141

                     创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新         创金合信医药消费股票型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新                                          编制日期：2024年05月15日                     送出日期：2024年06月28日            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称       创金合信医药消费股票        基金代码      010585 基金简称C      创金合信医药消费股票C       基金代码C     010586            创金合信基金管理有限                  上海浦东发展银行股份有限 基金管理人                        基金托管人            公司                          公司                              上市交易所及上 基金合同生效日    2020年12月03日                 暂未上市                              市日期 基金类型       股票型               交易币种      人民币 运作方式       普通开放式             开放频率      每个开放日 基金经理       开始担任本基金基金经理的日期              证券从业日期 皮劲松        2020年12月03日                 2012年04月30日 胡尧盛        2024年03月06日                 2013年07月01日            《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或            者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披            露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中 其他            国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与            其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。             法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略              本基金主要通过精选医药消费主题相关证券，在合理控制风险的前提下， 投资目标            追求超越业绩比较基准的投资回报。              本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市            的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注            册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持 投资范围       债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、            可转换债券、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、            债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、金融衍生品（包括股指期货、            国债期货、股票期权）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具                          第 1 页，共 7 页                   创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新          （但须符合中国证监会相关规定）。            如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适          当程序后，可以将其纳入投资范围。            基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其          中投资于本基金界定的医药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基          金资产的80%，其中分别投资于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例          均不低于非现金资产的20%。每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国          债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金          或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金类资产不包括结算备付金、存          出保证金、应收申购款等。            如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在          履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。            （1）医药消费主题的界定            本基金所指的医药消费主题是指医药行业和消费行业内具备较好的利润创          造能力且估值水平合理的上市公司股票。本基金界定的医药行业包括医疗保健          设备与服务、制药、生物科技与生命科学行业；本基金界定的消费行业包括主          要消费（食品饮料、家庭与个人用品、服装行业）、可选消费（汽车与汽车零          部件、耐用消费品与服装、消费者服务、媒体、零售业、消费电子、传媒）。            本基金定义的医药消费产业股票包括：1）主营业务从事医药消费领域业务 主要投资策略          的公司股票；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医药消费产业，且          未来这些产品或服务有望成为该公司主要利润来源的股票。            （2）个股投资策略            本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，精选具有核心竞争优势          和持续增长潜力，且估值水平相对合理的医药消费股票进行重点投资。            （3）存托凭证的投资策略            本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。            中证医药卫生指数收益率*45%+中证内地消费主题指数收益率*45%+人民币 业绩比较基准          活期存款利率(税后)*10%            本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益高于混合型基金、债 风险收益特征          券型基金和货币市场基金。  注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表                      第 2 页，共 7 页                     创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型   份额（S）或金额（M）/持有期限（N）          收费方式/费率   备注 赎回费    0天≤N                      第 3 页，共 7 页                        创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新          N≥30天                               0.00%   场外份额     注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别                收费方式/年费率或金额        收取方 管理费                           1.20%    基金管理人和销售机构 托管费                           0.20%    基金托管人 销售服务 费C 审计费用                       40,000.00   会计师事务所 信息披露 费         按照国家有关规定和《基金合同》约定， 其他费用           可以在基金财产中列支的其他费用。     注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                                         基金运作综合费率（年化）     注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近 一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。     投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技 术风险、特有风险及不可抗力风险等。     当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧 袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理 人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内 容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。     本基金特有风险包括但不限于：                          第 4 页，共 7 页                    创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新  本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险 等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。  （1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产 相关的风险。  （2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券 的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。  （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。  本基金将股指期货、国债期货、股票期权纳入到投资范围中，股指期货、国债期货和股票期权 作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。  （1）投资股指期货、国债期货的特定风险 可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无负债结算制度，如出现极端行情，市场 持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓， 可能给基金净值带来重大损失。 金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。  ①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、 风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或 破产清算导致基金资产遭受损失。  ②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单 位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所 对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损 失。  （2）投资股票期权的特定风险  投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证 券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微小 的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各 类操作风险。  本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波 动的风险。  （1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在 公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相关政策变化出现 经营风险，导致存托凭证价格波动；  （2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同 于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、 主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险；                      第 5 页，共 7 页                    创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新  （3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同 时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复 杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。  基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异 带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政 策风险等。投资科创板股票存在的风险包括但不限于：  （1）退市风险  科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快，且不再设置暂停上市、恢复 上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。  （2）市场风险  科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高 新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确 定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内，个股波动幅度较 其他股票加大，市场风险随之上升。  （3）流动性风险  由于科创板投资门槛高于A股其他板块，整体板块流动性可能弱于A股，基金组合存在无法及时 变现及其他相关流动性风险。  （4）集中度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能出现高集 中度状况，整体存在集中度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科 创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。  （6）政策风险  国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经济形势 变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这将导致市场价格波动，从而产生风险。  基金资产投资于北交所股票，会面临北交所机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异 带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政 策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于北交所股票或 选择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非必然投资于北交所股票。  投资北交所股票存在的风险包括：  （1）市场风险  北交所个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高 新技术和专精特新产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确 定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。  北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日开始涨跌幅限制在正负30%以内，个股波动幅度较其 他上市公司股票加大，市场风险随之上升。                      第 6 页，共 7 页                        创金合信医药消费股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新  （2）流动性风险  北交所整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万以上才可参与，二 级市场上个人投资者参与度相对较低，持股分散度不足导致个股流动性较差，基金组合存在无法及 时变现及其他相关流动性风险。  （3）信用风险  北交所试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，北交所个股 存在退市风险。  （4）集中度风险  北交所为新设交易所，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能存在高 集中度状况，整体存在集中度风险。  （5）系统性风险  北交所上市公司平移自新三板精选层，从历史来看整体估值受政策阶段性影响较大，所以北交 所个股估值相关性较高，政策空窗期或市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。  （6）政策风险  国家对高新技术、专精特新企业扶持力度及重视程度的变化会对北交所企业带来较大影响，国 际经济形势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。 （二）重要提示  中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。  基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。  与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将 争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。  基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式  以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]  基金合同、托管协议、招募说明书  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告  基金份额净值  基金销售机构及联系方式  其他重要资料 六、 其他情况说明  无。                            第 7 页，共 7 页